Cumplimiento Normativo

Política SARLAFT — Business and Connection SAS

En cumplimiento de la normativa colombiana vigente, especialmente la Circular Externa 100-000001 de 1995 y la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia Financiera de Colombia, Business and Connection SAS establece la siguiente política SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) para proteger nuestros clientes y cumplir con nuestras obligaciones legales y regulatorias.

1. Objetivo

La presente política tiene como objetivo establecer los lineamientos y procedimientos internos para la identificación, evaluación, gestión y mitigación de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT) relacionados con nuestros clientes.

2. Definiciones

Lavado de Activos (LA): Proceso mediante el cual dinero obtenido ilegalmente se incorpora al sistema financiero con apariencia de legalidad.

Financiación del Terrorismo (FT): Proceso mediante el cual se obtienen, administran o utilizan fondos o recursos con el fin de cometer actos de terrorismo.

3. Identificación y Conocimiento del Cliente

Business and Connection SAS realizará la debida diligencia para identificar y conocer a sus clientes, lo cual incluye:

• Obtener información verificable y actualizada sobre la identidad de los clientes.
• Verificar la identidad de los beneficiarios efectivos de las transacciones.
• Determinar la naturaleza de la relación comercial y el propósito de la transacción.

4. Evaluación y Gestión de Riesgos

Se implementará un proceso de evaluación de riesgos de LA/FT, considerando factores como el tipo de cliente, la geografía, el producto o servicio solicitado, entre otros. Los riesgos identificados serán gestionados mediante medidas adecuadas de mitigación y control.

5. Monitoreo de Transacciones

Se establecerán mecanismos para monitorear continuamente las transacciones y actividades de los clientes, a fin de identificar patrones inusuales o sospechosos que puedan estar relacionados con LA/FT.

6. Reporte de Operaciones Sospechosas

Business and Connection SAS establecerá procedimientos para la detección, investigación y reporte de operaciones sospechosas de LA/FT a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) según lo establecido por la normativa colombiana.

7. Capacitación y Concientización

Se proporcionará formación continua a los empleados sobre los riesgos de LA/FT, las responsabilidades de cumplimiento y los procedimientos SARLAFT. Esto incluirá la identificación de señales de alerta y la forma correcta de proceder en casos de sospecha.

8. Auditoría y Revisión Interna

Se realizarán auditorías periódicas para evaluar la eficacia de las políticas, procedimientos y controles SARLAFT implementados. Los resultados de estas auditorías serán utilizados para realizar ajustes y mejoras continuas.

9. Cumplimiento Normativo

Business and Connection SAS se compromete a cumplir con todas las disposiciones legales y regulatorias relacionadas con la prevención del LA/FT, así como a cooperar plenamente con las autoridades competentes en caso de investigaciones relacionadas con estas actividades ilícitas.

10. Actualización de la Política SARLAFT

Esta política será revisada y actualizada periódicamente para asegurar su relevancia y eficacia frente a los cambios en la normativa o las condiciones del mercado.

11. Contacto y Consultas

Para cualquier consulta sobre esta política SARLAFT, los clientes pueden contactarnos a través del correo: evalencia@businessandconnection.com

Al utilizar nuestros servicios, los clientes aceptan y se comprometen a cumplir con las disposiciones establecidas en esta política SARLAFT. Esta política refleja nuestro compromiso con la integridad, transparencia y responsabilidad en la gestión de riesgos de LA/FT en Business and Connection SAS.